Банки будут выявлять мошеннические операции при снятии наличных

С начала сентября кредитные организации обязаны проверять, не совершается ли выдача денег в банкомате под давлением злоумышленников.

Банк России утвердил перечень признаков, по которым финансовые организации смогут определять подозрительные операции при снятии наличных. Под контроль попадут, в частности, необычные для клиента действия: использование банкомата в нестандартное время суток, выбор непривычной суммы или устройства в незнакомом месте.

Особое внимание банки будут уделять нетипичным способам получения наличных. Если клиент запрашивает выдачу средств не с обычной банковской карты, а, например, через QR-код либо цифровую карту, операция может вызвать дополнительные проверки.

Также сигналом для банков станет резкое изменение активности на телефоне клиента перед снятием денег — рост количества звонков или SMS от незнакомых абонентов. Дополнительным риском считается снятие средств в течение суток после оформления кредита или увеличения лимита на выдачу наличных.

Новые правила вступят в силу 1 сентября. Теперь при каждой выдаче наличных через банкоматы банки будут обязаны оценивать, не действует ли клиент под влиянием мошенников и не совершают ли операцию злоумышленники от его имени.